Euroopan pankkiviranomaisen ohjeet tietovaatimuksista asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisten varainsiirtojen ja tiettyjen kryptovarojen siirtojen yhteydessä (matkustussääntöjä[...]

Valvottavatiedote 28.11.2024 - 76/2024

Euroopan pankkiviranomaisen ohjeet tietovaatimuksista asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisten varainsiirtojen ja tiettyjen kryptovarojen siirtojen yhteydessä (matkustussääntöjä koskevat ohjeet) - soveltaminen alkaa 30.12.2024

EBA on antanut ohjeet (EBA/GL/2024/11) koskien tietovaatimuksia asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisten varainsiirtojen ja tiettyjen kryptovarojen siirtojen yhteydessä (matkustussääntöjä koskevat ohjeet). Tämä ohje korvaa aikaisemmat Euroopan valvontaviranomaisten yhteiset ohjeet tilisiirtojen väärinkäyttämisen estämisestä rahanpesussa ja terrorismin rahoittamisessa (JC/GL2017/16).

Finanssivalvonta on ilmoittanut noudattavansa ohjetta.

EBA-asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan mukaan finanssilaitosten on kaikin tavoin pyrittävä noudattamaan EBAn ohjeita.

Sisältö

Ohjeet täsmentävät vaatimuksia, jotka koskevat puuttuvien maksun tietojen havaitsemiseksi ja hallinnoimiseksi laadittuja toimintaperiaatteita ja menettelytapoja. Lisäksi täsmennetään niitä toimenpiteitä, joita maksupalveluntarjoajien (PSP), välittäjinä toimivien maksupalveluntarjoajien (IPSP), kryptovarapalvelun tarjoajien (CASP) ja välittäjinä toimivien kryptovarapalvelun tarjoajien (ICASP) tulisi tehdä rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskin hallitsemiseksi, kun vaaditut tiedot ovat puutteelliset.

Ohjeet täsmentävät myös sitä, mitä konkreettisia tietoja maksun mukana tulee kulkea sekä annetaan ohjeet toimenpiteistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi sellaisten siirtojen osalta, jotka ovat kryptovarojen siirtoja isännöimättömään osoitteeseen tai isännöimättömästä osoitteesta.

Voimaantulo

Ohjeen soveltaminen alkaa 30.12.2024.

Lisätietoja antaa

Viivi Jantunen, vanhempi asiantuntija, puhelin 09 183 5003 tai viivi.jantunen(at)finanssivalvonta.fi

Liite

Travel Rule Guidelines (pdf)

Katso myös

Finanssivalvonnan verkkopalvelu: Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet

Asiasanat

EBA kryptovarat varainsiirrot ohjeet

Jaa tämä sisältö

Public link

Please use the above public link if you want to share this noodl on another website.